Memahami Fraud dalam Bisnis Ritel
Fraud dalam bisnis ritel terjadi dalam berbagai cara dan sulit untuk dilacak dan diukur. Setiap retailer akan menghadapi beberapa bentuk Fraud, dan tren Fraud ritel akan bervariasi. Karena itu, Anda harus terlatih dan waspada dalam memahami tren Fraud yang dihadapi bisnis Anda, dan bersiaplah untuk aktif dan waspada jika tren baru muncul. Dalam artikel ini, kami membahas tren umum Fraud ritel internal dan eksternal, dan bagaimana retailer dapat mencegah dan mengatasinya.
Fraud internal
Retailer selalu ingin menganggap yang terbaik dari karyawan mereka, Fraud dan pencurian internal masih dapat terjadi dalam bisnis ritel. Meskipun sebagian besar karyawan ritel tidak melakukan Fraud terhadap atasan mereka, masih ada kemungkinan yang harus dipersiapkan oleh retailer. Berikut adalah beberapa bentuk umum Fraud internal dan strategi untuk mencegahnya.
Memanipulasi Cara Kerja Kasir
Manipulasi mesin kasir dapat terjadi dalam berbagai bentuk, dan setiap penyimpangan dalam transaksi harus dipantau dan didokumentasikan. Beberapa jenis umum dari gangguan register termasuk pencurian uang tunai dan kekurangan stok. Uang tunai dapat dicuri secara langsung, atau bersama dengan “mitra” (misalnya, memberikan uang kembalian lebih dalam pembelian atau pengembalian uang).
Transaksi yang tiba-tiba dibatalkan adalah indikasi fraud dan transaksi yang dibatalkan harus dipantau dan persediaan diperiksa terhadap SKU yang digunakan dalam transaksi yang dibatalkan. Dengan demikian, kelebihan dan kekurangan harus dipantau dan ditindaklanjuti ketika bukti menunjukkan pencurian.
Fraud Loyalitas Pelanggan
Banyak retailer memiliki program loyalitas yang biasanya terkait dengan nomor telepon dan memiliki insentif hadiah mulai dari diskon hingga voucher hadiah. Seorang karyawan dapat dengan mudah menyalahgunakan program ini dengan memasukkan informasi kartu loyalitas pribadi mereka dan mendapatkan hasilnya.
Namun, ini dapat dengan mudah dilacak dan harus terus dipantau. retailer harus menganalisis transaksi loyalitas mencari nomor telepon yang digunakan dalam jumlah banyak atau memiliki jumlah poin besar. Member dengan transaksi dan jumlah saldo poin yang tinggi harus dipantau dan diselidiki dengan tepat, dan kebijakan harus dinyatakan dan ditegakkan dengan jelas untuk mengurangi bentuk Fraud ini.
Fraud Eksternal
Fraud dan pencurian pelanggan juga datang dalam berbagai bentuk, dan tren akan bervariasi berdasarkan sejumlah faktor. Sementara tim pencegahan kerugian mungkin tidak terjangkau oleh bisnis yang lebih kecil, penting untuk melatih karyawan tentang perilaku yang menunjukkan pencurian dan Fraud, memantau rekaman pengawasan, dan menindaklanjuti dengan tepat ketika Fraud dan pencurian terdeteksi.
Fraud kartu kredit
Fraud kartu kredit dapat terjadi dalam berbagai bentuk. Fraud pembayaran dapat mencakup pencurian informasi kartu dan pembayaran gagal/ ditolak fiktif. Penipu mencuri informasi kartu untuk akun yang ada, atau informasi pribadi untuk membuka akun dan melakukan pembelian.
Jenis Fraud ini umum terjadi, dan tergantung pada tujuannya, ada berbagai indikator. Mencegah Fraud kartu kredit memerlukan ketekunan oleh staf untuk mengenali tanda-tanda peringatan dan mengambil langkah-langkah yang konsisten untuk menghentikan transaksi Fraud. Rekanan ritel harus dilatih untuk mengikuti langkah-langkah verifikasi yang tepat dan mencari tanda-tanda peringatan dari transaksi berisiko. Beberapa tanda umum Fraud termasuk pembelian yang tampaknya acak atau terburu-buru, pesanan telepon di mana penagihan dan pengiriman tidak cocok, dan keraguan atau inkonsistensi dalam memberikan informasi pribadi.
Fraud Refund
Fraud pengembalian dana / refund dapat dianggap sebagai istilah umum untuk beberapa jenis pencurian ritel. Ini termasuk, namun tidak terbatas pada:
- Perubahan harga – mengutak-atik label harga dengan memberikan harga yang lebih rendah pada suatu barang sebelum membeli, atau mengembalikan barang dengan harga yang lebih tinggi dari yang semula ditilang.
- Fraud karyawan – dalam skenario ini, bentuk pencurian internal ini adalah ketika seorang karyawan membantu seseorang mengembalikan barang curian atau Fraud.
- Beli satu, ambil dua – ketika satu barang dibeli dan satu dicuri, dan keduanya dikembalikan. Bergantung pada kebijakan pengembalian toko, ini dapat dilakukan dengan kombinasi pengembalian tanpa bukti pembelian, pengembalian pencarian kartu, dan pengembalian satu item dengan tanda terima.
Intinya: ada banyak bentuk Fraud pengembalian. Dan seperti fashion, beberapa akan masuk dan keluar dari gaya. Beberapa retailer juga dapat mengalami jenis Fraud tertentu tergantung pada kebijakan pengembalian, staf, dan variabel lainnya. Kunci untuk mencegah Fraud pengembalian adalah pelatihan alokasi staf, perhatian terhadap tren pencurian, dokumentasi, dan penegakan kebijakan pengembalian.
Untuk mengindari munculnya fraud, Sistem Point of Sale (POS) Turboly memberikan fitur keamanan berlapis mulai dari akses user yang bisa diatur sesuai tugasnya dan juga fungsi kontrol Income Audit yang bisa mendeteksi adanya kejanggalan dalam transaksi.
Baca Juga : Skill yang Wajib Dikuasai Akuntan Perusahaan